Treasury Center
基于 ClawFin 输出的余额、应收应付与现金异常，管理预测、付款、跨境结算、净额结算与多币种敞口。
- 13 周预测
- 付款计划
- 跨境结算
Capital Intelligence & Treasury Operations
看清经营。
管好每一笔资金。
ClawCapital 接收 ClawFin 已核验的现金事实，再通过 Treasury Center、Financing 和 Capital Allocation 完成预测、融资与资金配置。
Treasury资金与司库
Financing融资管理
Allocation资本配置
ClawCapital 今日优先级资本健康度 78 / 100
FIN
RISK
CAP
STR
TAX
AUD
按金额与时限排序 · 3 项行动
高
跨境应收逾期 180 天负责人：Finance · 截止今日
HK$2.4m中
13 周现金缺口预警负责人：Capital · 2 个情景待批
HK$1.1m审
关联交易证据不完整负责人：Tax · 待专业复核
6 项Financing
把融资需求、银行额度、资金成本与契约条件放进同一套持续跟踪的工作流。
- 银行额度
- 融资需求
- 融资契约
Capital Allocation
比较项目回报、营运资金和投资优先级，让股东资金流向最有价值的用途。
- 项目回报
- 营运资金
- 股东资金配置
Powered by ClawCFO事实由 Fin 建立，
事实由 Fin 建立，
行动由 Capital 承接。
ClawFin 负责发现并核验现金事实；ClawCapital 不重复对账和异常发现，而是接收统一事实，完成现金预测、融资管理、资金调度与资本配置。
FIN
发现现金事实完成对账、余额核验、应收应付识别、异常检测与月结，输出可信的现金事实。
输出：余额 · 账龄 · 异常 · 实际收付RISK
风险边界把异常转成等级、敞口、控制、责任人与时限，避免问题在部门间失焦。
关闭高风险敞口CAPITAL
预测与资金行动接收 Fin 的已核验事实，建立 13 周预测，安排融资、结算、汇率管理与资本配置。
输入：Fin 事实层 · 输出：资金行动STRATEGY
战略选择把资源约束转成情景、预算和优先级，知道什么该加码，什么该停止。
提高战略行动达成率TAX
税务落地围绕交易事实、架构、法域与证据，建立资料清单和专业复核关口。
按时关闭税务事项AUDIT
验证闭环抽样验证审批、控制与整改。证据不完整，事项就不会被轻易“关闭”。
降低重复发现率Treasury Center · 资金与司库从“知道缺口”
从“知道缺口”
到“今天怎么调钱”。
服务财务负责人、司库与出纳，把分散在网银、Excel、邮件和聊天记录里的资金工作统一起来。
核心结果：每日可用现金清楚、未来缺口提前暴露、付款有优先级、跨境与多币种资金有统一视图。
每日现金头寸
按集团、主体、银行、币种和受限状态汇总余额，区分账面现金与真正可用资金。
13 周滚动预测
整合应收、应付、工资、税款、融资与情景假设，持续比较预测与实际偏差。
付款计划
建立付款日历、审批矩阵、重复付款检测和紧急程度排序，明确今天先付什么。
跨境结算
管理结算路径、费用、时区、到账状态，以及 Tax 与 Compliance 所需的资料和审批。
公司间净额结算
整合内部往来、公司间借款与净额结算，减少重复划拨和不必要的资金占用。
多币种与汇率管理
统一查看币种头寸、汇率敞口、换汇计划与实际汇兑差异。
Financing · 融资管理缺口出现前，
缺口出现前，
融资已经准备好。
从现金预测识别融资需求，比较额度、期限与成本，持续跟踪契约和续期行动；ClawCFO Risk 与 Compliance Center 为重大条款和对外承诺设置复核关口。
银行额度
集中管理授信总额、已用额度、可用额度、抵押、担保、到期与续期。
融资需求
把 13 周缺口、增长投入、资本开支和重大交易转成明确融资计划。
资金成本
比较利率、费用、期限、币种和综合资本成本，记录选择依据。
融资契约
监控指标、测试日期、资料义务和违约预警，并绑定责任人与证据。
Capital Allocation · 资本配置不只解决缺钱，
不只解决缺钱，
更决定钱往哪里去。
把资金从“可用资源”转成可比较的资本选择。项目、营运资金、投资机会和股东资金使用均以回报、风险、期限和战略匹配度排序。
项目回报
测算现金回收期、IRR、NPV、盈亏平衡点和关键假设敏感性。
营运资金
优化应收、应付、库存与现金转换周期，释放被占用的经营资金。
投资优先级
按回报、风险、战略价值和资源约束比较项目，形成加码、延后或停止建议。
股东资金配置
支持留存、分红、增资、回购及股东借款等方案的影响比较和审批记录。
CC
查看 ClawCFO 合规中心 ↗
ClawCFO Compliance Center
作为横向合规护栏，贯穿跨境结算、融资契约、资金审批和资本配置；义务、期限、证据与整改仍由 ClawCFO 统一编排。
ClawFin → ClawCapital
一条数据链，两个清晰责任。
Fin 不做完整司库产品，Capital 不重复建立财务事实。13 周现金流、汇率管理与跨境结算统一由 ClawCapital 承接。
01 · FIN采集
账、票、款、合同与银行流水
02 · FIN核验
余额、账龄、应收应付与异常事实
03 · HANDOFF交接
统一主体、币种、日期、金额与证据
04 · CAPITAL预测
13 周现金流、缺口与情景偏差
05 · CAPITAL执行
融资、付款、跨境结算与汇率行动
06 · CAPITAL配置
营运资金、项目与股东资金优先级
A decision record, not six reports
一笔逾期应收，如何穿过六个专业模块？
以下是典型跨境关联方服务费事项。每一步都引用同一主记录，避免重复准备和信息断层。
HK$2.4m
识别的逾期应收金额FIN · 发现
180 天未结应收
定位合同、发票与银行流水缺口，确认金额和账龄。
RISK · 定级
评为高风险
现金回收、对手方集中、外汇与合规不确定性同时触发。
CAPITAL · 量化
重算 13 周现金流
若继续延迟 60 天，预计产生 HK$1.1m 融资缺口。
STRATEGY + TAX · 选择
比较四种情景并检查税务后果
催收、净额结算、价格调整与延迟扩张形成可审批方案。
AUDIT · 验证
证据完整后关闭
验证审批、服务证据与定价依据，并把实际收款回写 FIN。
Start with one real problem先由 Fin 核验事实，
先由 Fin 核验事实，
再由 Capital 安排资金。
从银行余额、应收应付与实际流水开始，由 ClawFin 建立可信事实，再自动进入 ClawCapital 的预测、融资和资金配置。无需替换现有 ERP、会计软件或网银。